Wat is Discretionair Vermogensbeheer?
In short
Discretionair vermogensbeheer betekent dat je het beheer van jouw beleggingsportefeuille volledig overdraagt aan een professionele beheerder. Op basis van een zorgvuldig en vooraf afgesproken risicoprofiel krijgt de beheerder het mandaat om zelfstandig alle aan- en verkoopbeslissingen te nemen. Dit bespaart veel tijd, voorkomt emotionele beslissingen en zorgt voor optimale financiële rust.
Discretionair vermogensbeheer is de meest voorkomende en ontzorgende vorm van vermogensbeheer. Het houdt in dat je een professionele partij het mandaat (de volmacht) geeft om jouw vermogen te beheren. Binnen de afgesproken kaders van jouw persoonlijke risicoprofiel en beleggingsdoelstellingen, neemt de beheerder alle dagelijkse beslissingen op de beurs. Je hoeft dus niet voor elke aankoop of verkoop toestemming te geven.
Hoe werkt discretionair beheer in de praktijk?
Om te begrijpen waarom dit zo goed werkt, is het handig om het te vergelijken met de tegenhanger: adviserend vermogensbeheer. Bij adviserend beheer belt de beheerder je op met een idee (bijvoorbeeld het aankopen van een specifiek aandeel). Jij moet vervolgens zelf de knoop doorhakken en expliciet goedkeuring geven voordat de transactie mag worden uitgevoerd. Dit kost tijd en vraagt om actieve betrokkenheid.
Bij discretionair vermogensbeheer geef je het stuurwiel uit handen, maar jij bepaalt vooraf wel de bestemming en de spelregels. Het proces ziet er doorgaans als volgt uit:
De inventarisatie: er wordt uitgebreid gesproken over jouw financiële situatie, wensen voor de lange termijn en jouw risicobereidheid.
Het profiel en de strategie: op basis van dit gesprek wordt er een passend risicoprofiel vastgesteld.
Het mandaat: je tekent een overeenkomst waarin je de beheerder de bevoegdheid geeft om binnen dit strikte profiel zelfstandig te handelen.
Beheer en rapportage: de beheerder monitort de markt, selecteert de investeringen en past de portefeuille aan wanneer dat nodig is. Jij wordt hierover transparant en periodiek geïnformeerd via uitgebreide rapportages, zonder dat je zelf in actie hoeft te komen.
Voordelen van discretionair vermogensbeheer
Het volledig uit handen geven van je vermogen is een grote stap. De voor- en nadelen op een rij:
Voordeel: optimale tijdbesparing. Je hoeft de financiële markten niet zelf in de gaten te houden en wordt niet gebeld voor elke individuele transactie. Dit geeft je de vrijheid om je te focussen op je onderneming, je familie of je passies.
Voordeel: emotieloos en rationeel beleggen. Beurzen schommelen en dat kan soms voor onrust zorgen. Een professionele beheerder handelt niet uit angst of euforie, maar neemt rationele beslissingen op basis van een objectieve strategie.
Voordeel: snelheid van handelen. Omdat de beheerder niet hoeft te wachten op jouw handtekening, kan er direct worden ingegrepen of geprofiteerd wanneer marktomstandigheden of waarderingen van bedrijven daar om vragen.
De visie van Mpartners: Nuchter partnerschap en ontzorging
Bij Mpartners Vermogensbeheer in Amsterdam is discretionair beheer de absolute kern van onze dienstverlening. Onze cliënten (met vermogens vanaf € 300.000) zijn veelal succesvolle ondernemers en particulieren die de complexiteit van de financiële markten graag overlaten aan specialisten, zodat zij zelf financiële rust ervaren.
Wanneer je ons het mandaat geeft, krijg je daar een volstrekt heldere, onafhankelijke aanpak voor terug. Wij geloven niet in het speculeren op de waan van de dag of het afdekken van risico met verlieslatende defensieve profielen. Binnen onze Gebalanceerde en Offensieve portefeuilles passen we consequent onze Value Investing filosofie toe. Wij selecteren met gezond verstand en een stevige veiligheidsmarge direct in oerdegelijke kwaliteitsbedrijven.
Je geeft de dagelijkse controle uit handen, maar je krijgt er een transparante portefeuille en een langdurig partnerschap voor terug. Omdat wij niet gebonden zijn aan huisfondsen van grootbanken, weet je zeker dat elke discretionaire beslissing die wij nemen voor de volle honderd procent is gericht op de bescherming en groei van jouw koopkracht op de lange termijn.
Bekijk onze vermogensbeheerportefeuilles om te ontdekken hoe wij jouw kapitaal discretionair kunnen beheren.
